Konta verifikācija (KYC) vietnē leonbet
KYC ir klienta identitātes pārbaude, ko leonbet izmanto, lai izpildītu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības un piesaistītu kontu vienai reālai personai. Pārbaudi veic, augšupielādējot dokumentu attēlus konta profilā; dažos gadījumos sistēma pieprasa arī pašfoto.
Pārbaude parasti kļūst obligāta pirms pirmās izmaksas uz bankas kontu vai karti, kā arī pēc lielākas iemaksu vai likmju aktivitātes, datu maiņas (vārds, adrese, tālrunis) un, ja kontā ir neatbilstības (piemēram, dažādi vārdi maksājuma metodē un profilā). Ja leonbet konstatē riska signālus, tas uz laiku ierobežo izmaksu vai pieprasa papildu dokumentus līdz verifikācijas pabeigšanai.
Dokumentu apstrāde parasti aizņem no 15 minūtēm līdz 24 stundām. Ja nepieciešama manuāla pārbaude vai tiek prasīti papildu pierādījumi, termiņš pagarinās līdz 1–3 darba dienām, īpaši nedēļas nogalēs un svētku dienās.
- Identity (ID/Passport): Der Latvijas pase vai personas apliecība. Parasti prasa foto/scan ar abām pusēm (personas apliecībai) vai datu lapu (pasei), lai skaidri redzams vārds, uzvārds, dzimšanas datums, dokumenta numurs un derīguma termiņš; attēlam jābūt krāsainam, bez apgrieztiem stūriem un bez atspīdumiem. Dažos gadījumos leonbet pieprasa pašfoto ar dokumentu vai īsu “dzīvuma” pārbaudi, lai apstiprinātu, ka kontu izmanto dokumenta īpašnieks.